استراتژی‌های سرمایه‌گذاری: چگونه فرصت‌های برنده را شناسایی کنید؟
انتخاب سرمایه‌گذاری ایده‌آل
بسیاری از سرمایه‌گذاران تحت تأثیر افراد تأثیرگذار در رسانه‌های اجتماعی قرار می‌گیرند که اغلب ویدیوهایی را به اشتراک می‌گذارند که در آنها از سودهای حاصل از فعالیت‌هایی مانند دراپ‌شیپینگ یا بیت کوین می‌نمایند. با این حال، این افراد معمولاً چیزی بیشتر از مشاهده‌های بالا برای ویدیوهای خود به دست نیاورده‌اند. آنها معمولاً پس از اینکه این نوع سرمایه‌گذاری‌ها به جریان اصلی تبدیل شده و قیمت‌های ورودی افزایش یافته، در مورد آنها آگاه می‌شوند، که این به معنای از دست دادن فرصت واقعی است. در نتیجه، اکثریتی که از نظر مالی تحصیل‌کرده نیستند، دنباله‌رو این فرصت‌های باقی‌مانده شده و به جای سود، زیان می‌کنند.
بازار سهام جهانی قبل از ۲۰۰۸
قبل از ۲۰۰۸، بازار سهام جهانی رونق گرفت و ترویج‌کنندگان ادعا می‌کردند که سهام همه را ثروتمند می‌کند و نیازی به تجربه ندارد. این منجر به هجوم عموم به بازار سهام شد. با این حال، بازار در سال ۲۰۰۸ فروپاشید. در حالی که بسیاری از تحلیلگران به اصطلاح خواستار فروش به دلیل فروپاشی بازار بودند—a reactive move rather than an analytical one—اقلیت واقعی تحلیلگران و سرمایه‌گذاران توصیه کردند که سهام را نگه دارید یا بخرید، زیرا قیمت‌ها در آن زمان کمتر از ارزش واقعی آنها بود، که این یک فرصت واقعی برای سرمایه‌گذاران با تجربه بود. با وجود این، اکثریت تصمیم به فروش گرفت و به خسارات خود رضایت دادند، در حالی که اقلیت بینش‌دار سرمایه‌گذاری‌های خود را تقویت کردند. پس از دوره‌ای نسبتاً کوتاه، بازارها قدرت خود را بازیافتند، به ارتفاعات جدیدی دست یافتند و سود قابل توجهی برای این سرمایه‌گذاران حرفه‌ای به ارمغان آوردند.
بیت کوین و ارزهای دیجیتال: تاریخ تکرار می‌شود
سناریوی مشابهی با بیت کوین رخ داد. در ابتدا توسط کارشناسان ادعایی نادیده گرفته شد تا زمانی که ارزش آن از چند سنت به ده‌ها هزار دلار افزایش یافت. سپس به همه گفته شد که ثروت تنها از طریق خرید بیت کوین ممکن است. با این حال، به آنها گفته نشد که چنین فرصتی تکرار نخواهد شد. قیمت بیت کوین از ۶۸,۰۰۰ دلار در سال ۲۰۲۱ به ۱۶,۰۰۰ دلار در سال ۲۰۲۳ سقوط کرد.
همان تحلیلگران، خطای خود را تکرار کردند و به همه توصیه کردند در زمان سقوط بیت کوین بفروشند، و وقتی بیت کوین به ۷۰,۰۰۰ دلار در سال ۲۰۲۴ بازگشت، به همه گفتند که خرید کنند و فرصت را از دست ندهند.
درس‌های آموخته شده
درسی که باید از اینجا گرفته شود این است که تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری‌ها بر اساس توصیه‌های افراد غیرمتخصص ممکن است منجر به نتایج ناخواسته شود؛ این افراد ممکن است شما را به خرید زمانی که همه خرید می‌کنند تشویق کنند، به جای اینکه به شما بگویند بهترین زمان برای فروش و تأمین سود قبل از برگشت روند بازار است.
مهم است که خود را آموزش دهید، یاد بگیرید که سرمایه‌گذاری‌ها چگونه کار می‌کنند و افرادی با اعتبار که سابقه پیش‌بینی فرصت‌ها قبل از تبدیل شدن به یک رویداد رسانه‌ای را دارند، دنبال کنید.
فرصت در املاک و مستغلات!
به عنوان یک کارشناس در املاک و مستغلات بین‌المللی از سال ۲۰۱۶، می‌توانم تأیید کنم که دینامیک‌های بازار املاک و مستغلات مشابه بازارهای سهام و ارزهای دیجیتال است، اگرچه با نوسانات کمتری. اگر به دنبال جمعیت به بازارهایی که در حال حاضر بازدهی بالایی دارند بروید، احتمالاً با ریسک بالایی از دست دادن مواجه خواهید شد، یا دست کم، سودی که سرمایه شما شایسته آن است را به دست نمی‌آورید. این به این دلیل است که سودهای قبلی قیمت‌ها را افزایش داده‌اند و چرخه ممکن است در حال برگشت باشد.
به جای آن، بازارهایی را در نظر بگیرید که پتانسیل واقعی برای رشد دارند اما به طور موقت با مشکل مواجه هستند، مانند بازار املاک و مستغلات ترکیه. با وجود نرخ‌های بهره بالا پس از زلزله‌ای که ده استان ترکیه را تحت تأثیر قرار داد و هزینه‌های بازسازی قابل توجهی که توسط خزانه‌داری دولت بر عهده گرفته شده است، بازار املاک و مستغلات ترکیه که دارای جمعیتی حدود ۹۰ میلیون نفر، اقتصاد قدرتمند، زیرساخت‌های پیشرفته و بسیاری از پتانسیل‌های واقعی است، طی دو تا سه سال آینده بهبود خواهد یافت و سود قابل توجهی برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال فرصت‌های واقعی هستند، به ارمغان خواهد آورد.
همانطور که می‌بینید، انتخاب سرمایه‌گذاری‌ها نیازمند یادگیری عمیق و درک مکانیزم‌های بازار است، و از تأثیرپذیری از هیجانات عمومی و اطلاعات نادرست خودداری می‌کند. از آنجا که سرمایه‌گذاری‌های املاک و مستغلات بلندمدت هستند، برنامه‌ریزی صحیح و تصمیم‌گیری حکیمانه می‌تواند به نتایج مالی مثبت و پایدار منجر شود.
مقالات مرتبط
تحلیل بازار املاک ترکیه: چشم‌انداز پنج سال آینده
داده‌های فعلی نشان می‌دهد که بازار املاک ترکیه در سال‌های آینده به رشد قیمتی در سطح اسمی ادامه خواهد داد. با این حال، باید تفاوت میان رشد اسمی و رشد واقعی (با در نظر گرفتن تورم) را در نظر گرفت. برای مثال، در حالی‌که افزایش سالانه قیمت املاک به صورت اسمی حدود ۴۶٫۴٪ بوده، اما به دلیل تورم بالا، قیمت‌ها به صورت واقعی حدود ۱۴٪ کاهش داشته‌اند. یعنی اگرچه قیمت‌ها به لیر ترکیه افزایش یافته، اما ارزش واقعی آنها کاهش یافته است. با این حال، انتظار می‌رود که با توجه به تقاضای داخلی قوی و کمبود عرضه، قیمت‌ها به رشد اسمی ادامه دهند، و رشد واقعی در صورت کنترل تورم محقق شود.
از منظر اقتصاد کلان، دولت ترکیه از اواسط سال ۲۰۲۳ به سیاست‌های مالی و پولی انقباضی روی آورده است. برنامه رسمی اقتصادی میان‌مدت دولت هدف دارد که نرخ تورم از بیش از ۵۰٪ به زیر ۱۰٪ تا سال ۲۰۲۶ کاهش یابد. این سیاست‌ها موجب تقویت اعتماد سرمایه‌گذاران داخلی و خارجی شده و نشانه‌هایی از ثبات تدریجی در نرخ ارز و کاهش تورم دیده می‌شود. اگر این سیاست‌ها تا سال ۲۰۳۰ ادامه یابند، می‌توان انتظار داشت که ثبات اقتصادی افزایش یابد و بازدهی سرمایه در بخش املاک نیز ارتقاء پیدا کند.
در بخش عرضه و تقاضا، ساخت و سازهای جدید به میزان کافی نیاز بازار را تأمین نمی‌کنند. تخمین زده می‌شود که تولید مسکن در حال حاضر تنها نیمی از نیاز سالانه بازار را پاسخ می‌دهد. این کمبود عرضه در شرایط تورم نیز باعث ادامه روند افزایش قیمت‌ها خواهد شد. از سوی دیگر، تقاضای سرمایه‌گذاران خارجی که در سال ۲۰۲۲ به اوج رسیده بود، در سال‌های ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ کاهش یافته، که دلایل آن شامل تغییرات در قوانین اقامت و افزایش حداقل سرمایه‌گذاری برای دریافت تابعیت ترکیه از ۲۵۰ هزار دلار به ۴۰۰ هزار دلار است. با این حال، انتظار می‌رود که با کاهش تورم و ثبات لیر ترکیه، این تقاضا به تدریج احیا شود.
با نگاهی به سال ۲۰۳۰، بازار املاک ترکیه همچنان به لطف جمعیت جوان، نرخ بالای شهرنشینی، پروژه‌های بزرگ زیرساختی و رونق گردشگری در شهرهای ساحلی پویا باقی خواهد ماند. در صورت موفقیت دولت در کاهش تورم، سرمایه‌گذاران قادر خواهند بود هم از رشد اسمی و هم از افزایش واقعی ارزش ملک بهره‌مند شوند. در مقابل، در صورت استمرار تورم بالا، ممکن است رشد قیمت‌ها عمدتاً اسمی باشد و بازده واقعی پایین بماند. به‌طور کلی، چشم‌انداز غالب حاکی از افزایش ثبات اقتصادی و رشد اعتماد سرمایه‌گذاران تا سال ۲۰۳۰ است.
پیش‌بینی بازار مسکن دبی تا سال ۲۰۴۰
قیمت‌های مسکن در دبی اخیراً افزایش‌های قوی را تجربه کرده‌اند، محرک آن تقاضای بالا از خریداران داخلی و بین‌المللی است. در سه ماهه سوم سال ۲۰۲۴، قیمت خانه‌ها سالانه حدود ۲۰ درصد افزایش یافته و میانگین قیمت فروش در سال ۲۰۲۴ حدود ۲۰ درصد افزایش یافته و به حدود ۱۵۹۷ درهم برای هر فوت مربع رسیده است. این افزایش‌های قابل توجه پس از دوره‌ای از رشد معتدل بین سال‌های ۲۰۱۸ تا ۲۰۲۰ رخ داده، که نشان‌دهنده بازگشت شتاب به بازار املاک دبی پس از همه‌گیری کووید-۱۹ است.
انتظار می‌رود که قیمت‌ها در میان‌مدت به روند صعودی خود ادامه دهند، اما با سرعتی ثابت‌تر. برآوردهای نایت فرانک نشان می‌دهد که افزایش اضافی حدود ۸ درصد در سال ۲۰۲۵ امکان‌پذیر است و توسعه‌دهندگان املاک محلی انتظار دارند که قیمت‌ها در چند سال آینده سالانه بین ۵ تا ۸ درصد افزایش یابد. این پیش‌بینی‌ها بر اساس تقاضای قوی و پایدار است، اما همچنین افزایش عرضه و تعادل بهتر بازار را نیز در نظر می‌گیرد. در بلندمدت تا سال ۲۰۴۰، انتظار می‌رود که قیمت‌ها با پشتیبانی از رشد جمعیت و پروژه‌های بزرگ برنامه‌ریزی شده افزایش یابند، اگرچه ممکن است چرخه‌های اصلاحی کوتاه‌مدتی وجود داشته باشد. به عنوان مثال، قیمت‌های ویلاها در حال حاضر از سطوح اوج قبلی (در سال ۲۰۱۴) بیش از ۳۰ درصد فراتر رفته‌اند، که به این معناست که بازار ممکن است پس از دوره‌های افزایش قابل توجه، یک کاهش نسبی یا اصلاح جزئی را تجربه کند.
چرا در دبی سرمایه گذاری کنید: 9 دلیل اصلی
دبی به عنوان یکی از جذاب ترین مقاصد سرمایه گذاری املاک و مستغلات در جهان ظاهر شده است. دبی که به خاطر محیط بدون مالیات، بازده سرمایه گذاری بالا و سبک زندگی مجلل شهرت دارد، همچنان سرمایه گذاران را از سرتاسر جهان جذب می کند. چه به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری خود یا خرید ملکی برای استفاده شخصی باشید، دبی مزایای زیادی را ارائه می دهد.
در این مقاله، ما به بررسی 9 دلیل اصلی که چرا سرمایه گذاری در املاک دبی یک انتخاب هوشمندانه است، بهترین مناطق برای سرمایه گذاری، آینده بازار املاک دبی، و اینکه چگونه Baytii می تواند به شما در سرمایه گذاری یکپارچه در دبی کمک کند، می پردازیم.
نظرات (0)
برای نظر دادن باید وارد شوید